Gestion finance petite entreprise : 7 façons d'économiser de l'argent lors de la première année (2024)

Lorsqu'il s'agit des coûts de création d'une entreprise, les entrepreneurs apprennent souvent rapidement que la réalité financière de la gestion d'une entreprise ne correspond pas toujours aux attentes initiales.

Plus précisément, les propriétaires de petites entreprises ont rapporté avoir dépensé plus du double de ce qu'ils avaient prévu au cours de leur première année.

Où leurs prévisions ont-elles échoué ? Ont-ils trop dépensé dans certains domaines ? Et que pouvaient-ils faire pour réduire les coûts ?

Il s'avère que presque tous les fondateurs ont signalé avoir commis des erreurs financières durant leur première année, et la plupart étaient évitables. Bien qu'il soit recommandé d'éviter de contracter des prêts commerciaux, si vous avez suffisamment planifié financièrement et êtes convaincu que les prêts commerciaux peuvent aider à faire croître votre entreprise, consultez notre guide sur comment obtenir un prêt commercial pour commencer.

Pour vous aider à éviter ces mêmes pièges, nous avons interrogé des propriétaires de boutiques Shopify prospères pour découvrir ce qu'ils auraient fait différemment au cours de leur première année et quels conseils financiers ils donneraient aux nouveaux entrepreneurs. Nous avons également rassemblé les meilleures ressources de notre blog afin que vous puissiez approfondir chaque sujet. Si vous lancez votre propre entreprise, gardez cette liste à portée de main.

1. Ne négligez pas la planification financière

La première étape pour atteindre vos objectifs financiers est de les écrire. Cela peut sembler évident, mais de nombreux entrepreneurs débutants trouvent le processus de rédaction d'un programme financier soit trop accablant, soit inutile dans les premiers jours, et l’évite complètement. Si vous êtes tenté de faire de même, réfléchissez-y à deux fois.

Créer un plan de financement vous oblige à faire l'inventaire de votre situation actuelle, de vos objectifs et de la manière dont vous souhaitez y parvenir. Cela vous aide également à prendre de meilleures décisions en cas d'urgence et vous rappelle la vue d'ensemble lorsque vous vous sentez submergé par le quotidien de l'entrepreneuriat.

« Vous devez déterminer ce dont l'entreprise aura besoin pour survivre pendant les six premiers mois, dans les moindres détails », a déclaré Baxter Snider, fondateur de Olives and Applesauce. « Quelles seront vos prévisions de ventes ? Qu'espérez-vous réaliser ? Que se passera-t-il si vous n'atteignez pas cet objectif ? Que se passe-t-il si vous devenez viral et que vous le dépassez ? Vous avez besoin d'un programme de secours pour les deux scénarios. »

De plus, le simple fait de rédiger un programme financier peut vous faire économiser de l'argent. La planification financière ne concerne pas uniquement les prévisions ou les projections. Même des choses simples, comme l'ouverture d'un compte bancaire professionnel ou la compréhension des bilans financiers, contribuent grandement au succès potentiel de l'entreprise. Gérer ses finances n'est pas la tâche la plus glamour dans l’établissement d'une entreprise, mais elle reste essentielle.

Notre recherche a révélé que les entreprises qui utilisaient des programmes financiers et des budgets maintenaient leurs coûts bas et gagnaient plus d'argent au cours de leur première année.

📚Ressources :

2. Développez votre réseau

En général, plus votre réseau professionnel est vaste, plus il sera avantageux pour vous. Chaque personne que vous rencontrez pourrait être un conseiller, un client ou un partenaire potentiel. Et dans les premiers jours, ces personnes peuvent réellement vous aider à réduire vos coûts en transformant votre temps et vos compétences en argent. Par exemple, Baxter Snider a échangé l'un de ses produits, un porte-bébé, contre de la photographie de produit gratuite dans les débuts.

Le moyen le plus simple d'estimer avec précision combien d'argent vous devez investir dans votre entreprise est de parler à des personnes qui ont lancé des entreprises similaires ou qui conseillent ces entreprises. Des prévisions financières précises peuvent faire la différence entre terminer le trimestre en force et ne pas avoir suffisamment de fonds pour rester ouvert le mois suivant.

Voici quelques conseils pour établir des relations avec des entrepreneurs partageant les mêmes idées et des conseillers en petites entreprises :

Pour commencer, publiez sur vos pages personnelles sur Facebook, Instagram et LinkedIn, en informant votre réseau de votre nouvelle aventure commerciale, de l'aide dont vous pourriez avoir besoin et de ce que vous offrez en retour. Rejoignez des groupes Facebook et LinkedIn pertinents pour votre entreprise ou votre secteur, ainsi que des groupes plus généraux liés aux petites entreprises.
SCORE a pour mission de soutenir les communautés de petites entreprises par le biais de mentorat et d'éducation. Aux États-Unis, il dispose d'un vaste réseau de mentors d'affaires bénévoles et a aidé plus de 11 millions d'entrepreneurs depuis 1964.
Coralus est l'un des réseaux et communautés les plus solides pour soutenir les fondatrices et fondateurs non binaires.
Backstage Capital est une communauté d'investisseurs, de mentors et d'entrepreneurs axée sur le soutien aux entrepreneurs noirs et aux groupes sous-représentés dans l'entrepreneuriat.
Le programme Build Black de Shopify est une série de discussions continues rassemblant des entrepreneurs noirs de premier plan pour discuter des débuts et des clés du succès.
The Fireweed Fellowship est un accélérateur et un centre qui autonomise les entrepreneurs autochtones au Canada avec des cours, du mentorat, du coaching professionnel et bien plus encore.
Meetup.com facilite la recherche de groupes locaux d'entrepreneurs, qu'ils opèrent dans votre secteur ou discutent de problèmes spécifiques. Parcourez des sujets comme « Petites entreprises » et « Propriétaires de petites entreprises » pour trouver des rencontres près de chez vous.

Celles et ceux qui ont emprunté ce chemin avant vous peuvent offrir des perspectives incroyables sur la façon d'améliorer la santé financière de votre startup. Les entrepreneurs expérimentés dans votre réseau sont une véritable mine de connaissances et d'informations. Des meilleures pratiques en matière de finances d'entreprise aux conseils de gestion financière, une ou deux bonnes connexions peuvent faire toute la différence.

3. Familiarisez-vous avec les outils et applications gratuits

Chaque propriétaire de petite entreprise souhaite avoir plus de temps et de ressources à sa disposition. Les outils gratuits offrent de nombreuses possibilités de nos jours. N'engagez pas d'employés ou n'achetez pas de logiciels coûteux avant d'avoir testé certains outils vous-même et de savoir exactement ce que vous recherchez. Dans les premiers temps, concentrez-vous simplement sur l'expérimentation, en voyant ce qui fonctionne et ce qui ne fonctionne pas, puis recommencez au besoin.

Voici quelques outils et applications gratuits populaires à découvrir :

Logo Maker vous aide à créer des logos et des éléments pour les réseaux sociaux d'apparence professionnelle, sans aucune expérience en design requise.
Burst vous permet de parcourir et de télécharger des photos gratuites et de haute résolution pour votre site web ou un usage commercial.
Xero et FreshBooks offrent tous deux des services de comptabilité, de facturation et de paie conçus pour les entrepreneurs, avec des essais gratuits de 30 jours et des plans à partir de 9 € par mois

EN SAVOIR PLUS : Si vous débutez, la liste des Outils gratuits pour les entreprises de Shopify comprend des créateurs de logos ainsi que des modèles de bons de commande. Et si vous avez déjà décidé de lancer votre boutique sur Shopify, l’app store de Shopify propose des milliers d'applications gratuites pour vous aider à développer votre activité Shopify.

📚Ressources :

4. Investissez dans la recherche de produits et validez votre idée

Avec votre idée de produit en tête, vous pourriez être tenté de passer directement à la production, mais cette action peut devenir une énorme perte financière si vous n’effectuez pas de recherche de produit ou ne validez pas votre idée au préalable. Comprendre la logistique des opérations commerciales avant de vous engager pleinement dans votre idée est d'une importance capitale. Votre nouvelle entreprise ne commence pas tant que vous n'avez pas réellement validé votre idée.

Si vous fabriquez votre propre produit, vous devriez consacrer la majeure partie de votre première année à la recherche et au développement. Et une fois votre prototype réalisé, vous devez valider que d'autres personnes l'aimeront autant que vous. La validation de produit garantit que vous créez un produit que les gens veulent et pour lequel ils paieront, afin de ne pas perdre de temps, d'argent et d'efforts sur une idée qui ne se vendra pas.

Il existe plusieurs façons de valider vos idées de produits, notamment :

Parler de votre idée avec votre famille et vos amis
Envoyer un sondage en ligne pour obtenir des retours
Lancer une campagne de financement participatif
Demander des retours sur des forums comme Reddit
Rechercher la demande en ligne à l'aide de Google Trends
Lancer une page "bientôt disponible" pour évaluer l'intérêt via des inscriptions par e-mail ou des précommandes.

Dans la même étude sur le Coût de création d'une entreprise, nous avons constaté que les entreprises qui n'ont pas passé suffisamment de temps sur la recherche et la validation de produits, et qui sont passées directement à la marque et au marketing de leur produit, ont dépensé deux fois plus d'argent lorsqu'elles ont dû inévitablement revoir leurs conceptions de produits plus tard.

« Nous aurions dû prendre du recul et déterminer comment concevoir nos maillots de bain correctement », a déclaré Marcia Hacker, fondatrice de Sauipe Swim. « Nous avons agi trop rapidement et je dois encore passer de nombreuses années à compenser cela - et financièrement, je paie encore beaucoup pour absorber ces erreurs initiales. Nous investissions tellement dans l'emballage et la photographie de produits, sans avoir les fondations en place. Nous avons été distraits par l’effet Waouh. Donc, la leçon numéro un : ne précipitez pas la recherche de produits. Évaluez votre marché. Suivez les concurrents qui réussissent pendant quelques mois et observez comment ils font les choses. Ensuite, investissez dans l’aspect Waouh. »

"La leçon numéro un : ne précipitez pas la recherche de produits. Évaluez votre marché. Suivez les concurrents qui réussissent pendant quelques mois et observez comment ils font les choses. Ensuite, investissez dans l’aspect Waouh."

📚Ressources :

5. Maintenez votre budget marketing bas et suivez-le de près

Le marketing pour les startups est délicat, surtout si les ressources et l'expertise sont limitées. Et même si les ressources ne sont pas limitées, investir de l'argent dans des publicités payantes ne garantit pas des ventes.

Dans notre recherche sur le coût de création d'une entreprise, nous avons constaté que les entreprises qui dépensaient plus en marketing au cours de leur première année gagnent moins de revenus. En règle générale, nous vous conseillons de dépenser entre 5 % et 8 % de votre budget total en marketing au cours de votre première année.

Dans notre recherche sur le coût de création d'une entreprise, nous avons constaté que les entreprises qui dépensaient plus en marketing au cours de leur première année gagnent moins de revenus.

Assurez-vous d'avoir couvert les bases suivantes avant de lancer des campagnes sophistiquées :

Choisissez les bons canaux de réseaux sociaux pour votre marque. Une fois que vous avez choisi vos plateformes, assurez-vous que votre marque apparaît de manière cohérente et constante sur tous les canaux.
Optimisez votre site web pour les ventes. Il ne faut qu'une seconde à un client pour se faire une impression de votre site web. Tout doit être au point, de la navigation sur votre page d'accueil à la vitesse de votre site en passant par votre expérience de paiement.
Développez votre liste d'emails. Vous pouvez lier des offres sur votre site web qui capturent les inscriptions par e-mail (par exemple, 15 % de réduction pour l'inscription), ou utiliser vos comptes de réseaux sociaux pour organiser un tirage au sort gratuit en échange d'informations de contact. Vous pouvez même commencer à faire cela avant le lancement avec votre page "bientôt disponible".
Récompensez la fidélité. Il est plus rentable de gagner de l'argent avec des clients fidèles qu'avec de nouveaux clients. Envisagez un programme VIP pour vos clients fidèles, ou offrez-leur des réductions pour des recommandations.
Faites de la promotion croisée avec des marques complémentaires. La promotion croisée vous permet de vous associer à des entreprises connexes qui peuvent promouvoir vos services en échange de la promotion de leurs services, sans frais pour l'un ou l'autre.
Faites connaissance avec des micro-influenceurs dans votre marché. Y a-t-il des influenceurs locaux dans votre domaine qui pourraient être intéressés par votre produit ? Offrez-leur quelques échantillons gratuits en échange d'une mention sur leur plateforme.
Identifiez les indicateurs de performance clés (et suivez-les). Familiarisez-vous avec Google Analytics pour voir comment votre site fonctionne et où vous perdez des clients. Et si vous lancez des campagnes payantes, calculer le coût d'acquisition des clients est un moyen de voir si vos efforts de marketing portent leurs fruits.

📚Ressources :

En savoir plus : Prédire la rentabilité : Comment effectuer une analyse de seuil de rentabilité [+Modèle gratuit]

6. Établissez votre stratégie d'expédition

À l'ère de la livraison gratuite, les petits commerçants se retrouvent sous pression pour rester compétitifs face à des géants comme Amazon. Là où les grandes marques avec des volumes d'expédition élevés peuvent négocier des tarifs réduits avec les transporteurs, les petites entreprises avec des volumes d'expédition plus faibles n'ont aucun pouvoir de négociation.

En général, cela signifie qu'elles doivent accepter des tarifs élevés et absorber les coûts d'expédition si elles souhaitent offrir à leurs clients une expédition abordable.

Avant de faire quoi que ce soit, demandez-vous :

Allez-vous passer le coût total de l'expédition à votre client, facturer un tarif fixe ou absorber le coût d'expédition vous-même ?
Allez-vous obtenir un emballage gratuit d'un transporteur ou utiliser un emballage de marque ?
Allez-vous expédier à l'international ?
Allez-vous assurer et suivre les colis ?

La façon dont vous répondrez à ces questions impactera vos coûts globaux. Les comprendre dès le départ permettra d’allouer suffisamment d'argent pour l'expédition.

Normalement, les propriétaires de petites entreprises doivent négocier les tarifs eux-mêmes avec chaque transporteur individuellement. Chez Shopify, nous comprenons que l'expédition est un aspect extrêmement difficile de la gestion d'une entreprise de e-commerce, et nous avons donc offert à nos clients un avantage avec Shopify Shipping. Actuellement, cela signifie que les commerçants canadiens obtiennent des tarifs négociés avec Canada Post, et les commerçants américains obtiennent des tarifs négociés avec DHL Express, UPS et USPS.

Expédier à faible volume directement via FedEx ou USPS était beaucoup plus coûteux que je ne l'avais prévu. Si je pouvais le refaire, je passerais directement par Shopify. J'aurais économisé beaucoup plus sur les coûts d'expédition.
Mike Copeland, fondateur de Loophole Pedals

Pour en savoir plus, lisez notre article sur comment gérer une expédition depuis un seul et même endroit avec shopify shipping.

📚Ressources :

7. Comprenez vos obligations fiscales (ou engagez quelqu'un qui les comprend)

Les lois et réglementations fiscales sont complexes et peuvent changer fréquemment, et rester au fait de vos obligations fiscales est essentiel si vous souhaitez éviter des pénalités ou des amendes lourdes. De plus, comprendre les lois fiscales signifie que vous pouvez profiter de réelles économies de coûts.

Il existe de nombreuses façons pour les petites entreprises de réduire légalement leurs impôts. Voici quelques conseils à garder à l'esprit durant votre première année :

Conservez vos reçus. Le tarif de stationnement lors d’une rencontre avec un client, le café que vous avez acheté pour le bureau, tous ces petits coûts s'accumulent avec le temps et peuvent être déduits en tant que dépenses professionnelles si vous avez conservé vos reçus.
Trouvez des déductions pour les entreprises à domicile. Si vous gérez votre entreprise depuis votre domicile, vous pourriez être en mesure de déduire une partie des dépenses liées à votre domicile, telles que le chauffage, l'électricité et d'autres frais d'entretien.
Embauchez un membre de votre famille. Tant au Canada qu'aux États-Unis, les petites entreprises sont autorisées à embaucher des membres de la famille à des fins de protection des revenus. (Vérifiez auprès du service des impôts de votre pays pour voir quelles options sont disponibles pour vous.) Cependant, nous vous conseillons fortement de consulter un professionnel de la fiscalité pour vous aider à naviguer dans les lois et politiques fiscales pour votre entreprise. Lors des entretiens avec des propriétaires d'entreprise pour notre recherche sur le coût de création d'une entreprise, embaucher un comptable est le conseil clé qui ressort le plus pour tous les nouveaux entrepreneurs.

Nous vous conseillons vivement de consulter un professionnel de la fiscalité pour vous aider à naviguer dans les lois et politiques fiscales pour votre entreprise. Lors des entretiens avec des propriétaires d'entreprise pour notre recherche sur le coût de création d'une entreprise, embaucher un comptable est le conseil clé qui ressort le plus pour tous les nouveaux entrepreneurs.

Un propriétaire d'entreprise l'a exprimé ainsi :

« J'ai réalisé que j'avais deux options : je pouvais continuer à faire ma comptabilité et mes impôts moi-même pour économiser de l'argent, ce qui me coûterait quelques jours de travail, des nuits sans sommeil et de rater le match de football de mon enfant. Ou je pouvais engager un comptable qui peut le faire en 30 minutes pour gagner du temps et continuer à me concentrer sur mon entreprise. »

Vous n'êtes pas encore sur Shopify ?

Voici un rappel des avantages de lancer votre entreprise sur Shopify. Avec Shopify, vous pouvez :

Créer un site web professionnel et une marque sans aucune expertise en codage ou en design.
Offrir à vos clients une expédition gratuite ou à tarif fixe, car nous avons négocié les tarifs les plus bas possibles en votre nom.
Promouvoir vos produits et créer des campagnes marketing avec Shopify Email, ou par l'intermédiaire de l'un de nos partenaires, comme Facebook et Google.
Choisir parmi des milliers d'applications gratuites ou abordables pour vous aider à développer et gérer votre entreprise.
Embaucher à partir d'une liste d'experts vérifiés par Shopify pour les tâches spécialisées que vous ne pouvez pas gérer vous-même.

FAQ sur gestion des finances des petites entreprises

Quelle est la méthode la plus courante pour financer une petite entreprise ?

Il existe de nombreuses façons de financer une startup. Voici quelques-unes des plus courantes : Prêts d'entreprise, lever des fonds auprès de la famille et des amis, lever des fonds auprès d'investisseurs, "Bootstrapping" votre entreprise - c'est-à-dire générer des revenus le plus rapidement possible et utiliser ces fonds pour démarrer une entreprise, utiliser des fonds personnels pour démarrer l'entreprise.

Quels sont les meilleurs conseils financiers pour les petites entreprises ?

Ne négligez pas la planification financière.

Développez votre réseau.

Familiarisez-vous avec les outils et applications de santé financière.

Investissez dans la recherche de produits et validez votre idée.

Maintenez votre budget marketing bas et suivez-le de près.

Comprenez votre stratégie d'expédition.

Comprenez vos obligations fiscales (ou engagez quelqu'un qui les comprend).

Quelles sont les erreurs financières à éviter pour les petites entreprises ?

Ne pas valider votre idée d'entreprise avant d'investir massivement
Ne pas avoir de plan financier
Ne pas avoir de budget stratégique pour le marketing
Ne pas développer votre réseau
Ne pas utiliser de ressources et d'outils gratuits pour gérer les finances de votre entreprise
Ne pas avoir de stratégie d'expédition
Ne pas être organisé pour les impôts