スモールビジネスの財政管理：初年度に経費を節約する7つの方法

ビジネスを始めるのにかかる費用の話になると、起業家は多くの場合、事業を行う上での財政管理という現実が、必ずしも当初の期待と一致しないことにすぐに気づきます。

具体的には、スモールビジネスのオーナーは、初年度に予想の2倍以上の経費を支出したと報告しています。ここから学び取るために、「予想はどこで間違ったのか？」、「特定の分野に過剰支出していたのか？」、そして「コストを削減するために何ができたのか？」ということを知る必要があります。

実際、ほとんどの創業者が初年度に財政管理上で失敗をしたという報告をしており、その多くは回避可能でした。可能な限りビジネスローンの利用を避けることをお勧めしますが、十分な財務計画を立てており、ビジネスローンがビジネスの成長に役立つと確信している場合は、ビジネスローンの申込方法を入念に調べてスタートを切ることもよいでしょう。

同じような失敗を避けるために、今回は成功したShopifyストアのオーナーにインタビューを行い、彼らが今なら初年度にこうしたであろうということや、新しい起業家にどのような財務管理のためのアドバイスを提供するのかを調べました。

また、各テーマをより深く掘り下げられるように、ブログの主要なリソースもまとめました。ビジネスを始める際には、このリストを手元に置いておくとよいでしょう。

1. 財務管理のための計画を怠らない

財務目標を達成するための第一歩は、実際にそれを書き出すことです。明白であるように思えるかもしれませんが、初めての起業家の多くは、初期段階では財務計画を書くプロセスが煩雑すぎるか不必要だと感じ、完全に飛ばしてしまいがちです。もし同じように考えている場合には、考え直す必要があります。

財務計画を作成することは、現在の位置、目指すべき場所、そしてそこに到達するための方法を把握することを強制します。また、緊急時によりよい意思決定を行うのを助け、日々の起業家活動に圧倒されているときに大局を思い出すことを強制します。

「最初の6ヶ月間、会社が生き残るためにどれだけの資金が必要となるのかを把握する必要があります」と、「Olives and Applesauce」の創設者であるバクスター・スナイダー氏は言います。

「それに対して売上はどれくらいになると思いますか？どれほどの売上を期待していますか？それに達しなかった場合はどうなりますか？もしバイラルになって期待を超えた場合はどうなりますか？両方のシナリオに対してバックアップ計画が必要です。」

さらに、財務計画を作成するだけでコストを節約することができます。財務計画は単なる予測や予想だけではありません。ビジネス用の銀行口座を開設することや、時間を掛けて財務諸表を理解するといった簡単なことも、潜在的なビジネスの成功に大いに役立ちます。財務管理はビジネス構築の中で最も華やかというタスクではありませんが、それでも不可欠であることに変わりはありません。

調査によると、財務計画と予算を使用していると報告した企業は、コストを抑え、初年度により多くの収益を上げていることが分かりました。

📚リソース：

役立つビジネスプランを作成するための詳細ガイド
ビジネスプランテンプレート：次のビジネスプランを効率化するためのフレームワーク

2. ネットワークを広げる

一般的に、プロフェッショナルのネットワークが大きいほどよいのです。出会う人はすべて、潜在的なアドバイザー、顧客、またはパートナーになる可能性があります。そして初期段階では、時間とスキルをお金に変えることで、コストを大幅に削減するのに役立ちます。例えば、バクスター・スナイダー氏は、初期の頃、無料の商品写真撮影と引き換えに、商品の1つであるベビーキャリーを交換しました。

言うまでもなく、ビジネスにどれだけの資金が必要かを正確に予測する最も簡単な方法は、同様のビジネスを始めた人や、それについてアドバイスをしている人に話を聞くことです。正確な財務予測が、四半期を好調に終えることができるか、来月も運営を続けるには資金が不足してしまうのか、といった違いを生むことがあります。

志を同じくする起業家やスモールビジネスのアドバイザーとの関係を築くためのヒントを、下記にいくつか紹介します。

まず、Facebook、Instagram、LinkedInなどの個人ページを管理し、新しいビジネスの取り組みや必要な支援、見返りとして提供できることをネットワークに知らせましょう。ビジネスや業界に関連するFacebookやLinkedInのグループに参加し、スモールビジネスに関連する一般的なグループにも参加するとよいでしょう。
「SCORE」の使命は、指導や教育を通じて中小企業コミュニティを支援することです。米国では、ボランティアの専門ビジネスメンターの大規模なネットワークがあり、1964年以来、1,100万人以上の起業家を支援してきました。
「Coralus」は、女性やノンバイナリージェンダーの創業者を支援するための強力なネットワークとコミュニティの1つです。
「Backstage Capital」は、黒人の創業者やマイノリティ（社会的少数派）の起業家を支援することに焦点を当てた、投資家、メンター、起業家のコミュニティです。
Shopifyの「Build Black」は、著名な黒人のビジネスリーダーを招いて、起業の始め方や成功の鍵について話し合う継続的な対話シリーズです。
「The Fireweed Fellowship」は、カナダの先住民起業家の支援を促進する団体です。トレーニングコース、指導、専門的なコーチングなどを提供しています。
ポストコロナ時代となり、「Meetup」を使用すると、同じ業界で活動していることや特定の問題について話し合っていることなどに関係なく、地元にいる起業家グループを簡単に見つけることができます。「スモールビジネス」や「小規模ビジネスオーナー」などのテーマを閲覧して、近くで開催されるミートアップ（交流会）を見つけましょう。

自分よりも先に道を歩んできた人々は、スタートアップの財務健全性を改善するための素晴らしいインサイトを提供してくれるでしょう。ネットワークにいる経験豊富な起業家は、知識とインサイトの宝庫です。ビジネス財務のための効果的な方法から財務管理におけるアドバイスまで、適切なつながりが1つか2つあるだけで大きな違いを生むことがあります。

3. 無料のツールやアプリの理解を深める

すべてのスモールビジネスオーナーは、より多くの時間やリソースがあればと願っています。昨今、無料のリソースはかなり進んだものが多くあります。従業員を雇ったり高価なソフトウェアを購入したりする前に、まずいくつかのツールを試し、何を求めているのかを的確に把握しましょう。初期段階では、実験することに集中し、何が機能して何が機能しないのかを確認し、繰り返すことが重要です。

チェックしておきたい人気の無料ツールや無料アプリには、次のようなものがあります。

「ロゴメーカー」は、デザイン経験がなくてもプロフェッショナルなロゴやソーシャルメディア用のアセットを作成するのに役立ちます。
「Burst」は、ウェブサイトや商業目的に使用できる高解像度の無料写真を閲覧してダウンロードできます。
「Xero」や「FreshBooks」は、起業家向けに構築された会計、請求書発行、給与計算サービスを提供しており、30日間の無料トライアルや少額のプランがあります。

もっと詳しく：まだ始めたばかりであれば、Shopifyの無料ビジネスツールのリストなら、ロゴメーカーから注文書のテンプレートまで、あらゆるものが揃っています。すでにShopifyでストアを立ち上げることを決めている場合、Shopify App Storeなら、Shopifyでのビジネスを成長させるための数千もの無料アプリがあります。

📚リソース：

4. 商品リサーチに投資し、アイデアを検証する

商品アイデアを思いつくと、すぐに製造に取り掛かりたくなるかもしれませんが、商品リサーチやアイデアの検証を怠ると莫大な資金を浪費してしまう可能性があります。アイデアに本格的に取り組む前に、ビジネス運営のロジスティクスを理解することは非常に重要です。新しいビジネスはアイデアを検証することから始まるのです。

独自の商品を製造している場合、初年度の大半を研究開発に投資する必要があります。そして、プロトタイプができたら、他の人々も同じようにそれを気に入るのかどうかを検証する必要があります。商品の検証によって、人々が欲しがってお金を払う商品を作成していることが保証されるため、売れないアイデアに時間、お金、労力を無駄にすることがなくなります。

商品アイデアを検証する方法は、次のようにいくつかあります。

家族や友人にアイデアについて話す。
フィードバックを得るためにオンラインアンケートを送信する。
クラウドファンディングのキャンペーンを始める。
Redditなどのフォーラムでフィードバックを求める。
Googleトレンドを使用してオンラインで需要を調査する。
メール配信へのオプトイン（同意）や事前注文を通じて関心を測るために「近日公開」ページを立ち上げる。

「企業コスト」に関する研究で、商品リサーチと検証に十分な時間を費やさずにブランド化やマーケティングに飛びついた企業は、後に商品デザインの見直しが必要となった場合に、2倍の金額を支出したことが分かりました。

「今にして思えば、私たちは一歩引いて、適切な方法で水着をデザインする方法を考えるべきでした」と話すのは「Sauipe Swim」の創設者であるマルシア・ハッカー氏です。「私たちは急いでしまい、それを取り戻すのに何年も費やさなければならず、財政的にも初期の多くの失敗のためにまだ支払いを行っています。パッケージングや商品写真に多くを投資していましたが、『目を引くもの』に気を取られてしまい、基盤が整っていませんでした。その経験からも、一番の教訓は、商品リサーチを急がないことです。市場を評価し、成功した競合他社を数ヶ月フォローして、彼らがどのように物事を行っているのかを確認してから、『目を引くもの』に投資しましょう。」

「一番の教訓は、商品リサーチを急がないことです。市場を評価し、成功した競合他社を数ヶ月フォローして、彼らがどのように物事を行っているのかを確認してから、『目を引くもの』に投資しましょう。」

📚リソース：

5. マーケティング予算を低く抑え、徹底的に計測する

スタートアップのマーケティングは、特にリソースや専門知識が限られている場合には困難です。リソースが限られていなくても、有料広告に資金を投資しても売上が保証されるわけではありません。

企業コストに関する調査では、初年度にマーケティングに多くを支出した企業は収益が少なかったことが分かりました。一般的な目安として、初年度の総予算の5%から8%をマーケティングに費やすことをお勧めします。

「企業コスト」に関する調査では、初年度にマーケティングに多くを支出した企業は収益が少なかったことが分かりました。

洗練されたキャンペーンを実施する前に、次のような基盤をクリアしていることを確認してください。

ブランドに適したソーシャルメディアチャネルを選ぶ。プラットフォームを選んだら、すべてのプラットフォームでブランドに一貫性があり、常に表示されるようにしてください。
売上のためにウェブサイトを最適化する。顧客がウェブサイトに対する印象を抱くのは一瞬です。ホームページのナビゲーションからサイトのスピード、チェックアウト体験に至るまで、すべてが適切である必要があります。
メーリングリストを強化する。メール配信への登録を促進するウェブサイト上でのオファー（例：登録すると15%割引）へのリンクを作成したり、ソーシャルメディアアカウントを使用して連絡先情報と引き換えに無料のプレゼントを主催したりすることができます。「近日公開」ページで事前リリースを開始することもできます。
ロイヤルティに応える。ロイヤルティの高い顧客から収益を得る方が、新規顧客を見つけるよりも安価です。ロイヤルティの高い顧客のためのVIPプログラムを考慮したり、紹介に対して割引を提供したりしましょう。
補完的なブランドとクロスプロモーションをする。クロスプロモーションを使用すると、費用を掛けずに、関連ビジネスと提携して、相互でサービスをマーケティングすることを可能にします。
市場のマイクロインフルエンサーを知る。商品に興味を持ちそうな地元のインフルエンサーはいませんか？彼らのプラットフォームで紹介してもらえるように、無料サンプルを提供してみましょう。
主要なパフォーマンス指標を特定して計測する。Google アナリティクスに使い慣れ、ウェブサイトのパフォーマンスや、どこで顧客をどこで失っているのかを確認しましょう。有料キャンペーンを実施している場合、顧客獲得コストを計算することは、マーケティング活動の効果を確認する1つの方法です。

📚リソース:

さらに読む：損益分岐点を分析するための完全ガイド（無料テンプレート付き）

6. 配送費戦略を把握する

無料配送の時代において、小規模なビジネスオーナーはAmazonなどの大手と競争することを強いられています。配送量が多い大手ブランドは、運送業者との交渉にて低料金の配送費を得ることができますが、配送量が少ないスモールビジネスには交渉力で太刀打ちできません。

顧客に手頃な配送費を提供したい場合、これは高い料金の配送費を受け入れて、配送コストを吸収しなければならないことを意味します。

何かを始める前には次の質問をするようにしましょう。

配送コストを顧客に全額負担させるのか、定額料金を請求するのか、それとも配送コストを飲み込むのか？
運送業者から無料の梱包材をもらうのか、それともブランドの梱包材を使用するのか？
国際配送を行うのか？
荷物に保険を付けて追跡するのか？

これらの質問に対する答えは全体的なコストに影響を与えるため、早い段階で把握しておくことで、配送費に十分なお金を割り当てることができます。

通常、スモールビジネスのオーナーは運送業者各社と個別に料金を交渉する必要があります。Shopifyでは、配送は小規模なeコマースビジネスを運営する上で非常に困難な側面であることを認識しており、地域によってはShopify Shippingを通じて顧客に優位性を提供しています。現時点では、カナダの販売者はカナダ郵便との交渉済み料金を受け取り、米国の販売者はDHLエクスプレス、UPS、USPSとの交渉済み料金を受け取ります。

「少量の場合、FedExやUSPSで直接配送すると予想以上に高額でした。今なら、真っ先にShopifyに行苦でしょう。そうすれば配送コストを大幅に節約できていました。」-「Loophole Pedals」創設者　マイク・コペランド氏

📚リソース：

7. 税務義務を理解する（または理解している人を雇う）

税法や規制は複雑かつ頻繁に変わる可能性があるため、税務義務を把握しておくことは罰則や重い罰金を回避するために重要です。加えて、税法を理解することで、真のコスト削減の恩恵を受けることができます。

スモールビジネスが合法に税金を削減する方法は多くあります。初年度に考慮すべきヒントをいくつか紹介します。

経費の領収書を保管する。顧客との打ち合わせ時の駐車料金、オフィスのために買ったコーヒーなど、これらの小さな経費は時間とともに積み重なります。領収書を保管していると事業の経費として控除できます。
自宅での経費として控除できるものを見つける。自宅でビジネスを運営している場合、光熱費や、その他家の維持費の一部を控除できる可能性があります。
家族を雇う。例えば北米の場合、スモールビジネスがタックス・シェルター（所得税対策）の目的で家族を雇うことが許可されています。（利用可能な項目については、各国の税務当局に確認してください。）そうであっても、税法やビジネスに関する政策に従うために税務専門家に相談することを強くお勧めします。事実、「企業コスト」に関する研究の一環としたビジネスオーナーへのインタビューの際にも、「会計士を雇う」というアドバイスが繰り返し出てきました。

それでも、税法やビジネスに関する政策に従うために税務専門家に相談することを強くお勧めします。事実、「企業コスト」に関する研究の一環としたビジネスオーナーへのインタビューの際にも、「会計士を雇う」というアドバイスが繰り返し出てきました。

あるビジネスオーナーは次のように述べています。

「私は2つの選択肢があることに気づきました。1つは、お金を節約するために自分で会計と税金を処理し続けて、数日間の作業や眠れない夜を過ごし、子供のサッカーの試合を犠牲にするか。もう1つは、30分でそれを終わらせてビジネスに集中する時間を取り戻してくれる会計士を雇うか。」

まだShopifyを利用していないですか？

Shopifyでビジネスを立ち上げることが適切な選択肢である理由を簡単にまとめると、Shopifyを使用すると次のことが可能となります。

コーディングやデザインの専門知識がなくても、プロフェッショナルなウェブサイトやブランドを構築できます。
交渉済みの最低料金による配送費を利用して、顧客に定額または無料の配送を提供できます。（地域による。）
ShopifyメールやFacebook、Googleなどのチャネルパートナーを通じて商品を宣伝し、マーケティングキャンペーンを作成できます。
ビジネスを成長させたり管理したりするための数千もの無料や手頃な価格のアプリが選択できます。
管理し切れない専門的なタスクのために、Shopifyが審査した専門家リストから雇うことができます。

イラスト：イザベラ・ファスラー

スタートアップの財務管理に関するよくある質問

スタートアップのために資金を調達する最も一般的な方法は何ですか？

スタートアップのために資金を調達する方法は多岐にわたります。一般的な方法の例として、「ビジネスローン」、「家族や友人からの資金調達」、「投資家からの資金調達」「ブートストラップ（できるだけ早く収益を生み出し、その資金を使ってビジネスを始める、個人資金を使用してビジネスを始める）」などがあります。

スタートアップにおける最良の財務ヒントは何ですか？

財務計画を怠らない。
ネットワークを広げる。
財務健全性ツールやアプリの理解を深める。
商品リサーチに投資し、アイデアを検証する。
マーケティング予算を低く抑え、徹底的に計測する。
配送費戦略を把握する。
税務義務を理解する（または理解している人を雇う）。

スタートアップが避けるべき財務上の失敗は何ですか？

多額の投資をする前にビジネスアイデアを検証しないこと。
財務計画を立てていないこと。
マーケティングのための戦略的予算がないこと。
ネットワークを広げないこと。
ビジネスの財務管理のために無料リソースや無料ツールを使用しないこと。
配送費戦略がないこと。
税金に関する計画がないこと。