Você tem uma ótima ideia de negócio. Tem o produto, o plano e uma paixão inabalável. Mas, para transformar seu novo empreendimento em realidade, você precisa de dinheiro. Muitas vezes, concretizar um sonho envolve um desafio significativo: encontrar investidores.
“Quando você está começando, esse conceito de levantar capital pode ser assustador e confuso”, diz Michael Duda, cofundador e sócio-gerente da Bullish Inc., uma empresa de capital de risco que investiu em empresas como a Warby Parker, a Peloton, a Harry's, a Birchbox e a Primary.
“As pessoas assistem Shark Tank e acham que é assim que o mundo funciona. Mas a realidade é que menos de 1% das startups conseguem obter capital de risco, e existem muitas outras maneiras de captar dinheiro”.
Saiba o que é necessário para encontrar capital para startups, incluindo os tipos de investidores e dicas para garantir financiamento inicial.
Tipos de investidores
- Amigos e familiares
- Investidores-anjo
- Capitalistas de risco (VCs)
- Aceleradoras e incubadoras
- Crowdfunding
- Programas governamentais
Graças à popularização do conceito de Shark Tank, levantar capital pode fazer um pequeno empresário pensar em buscar investimento de um investidor-anjo ou capitalista de risco em troca de participação acionária. Na realidade, pequenas empresas têm muitos caminhos possíveis para levantar fundos. Veja estas seis estratégias:
Amigos e familiares
Se você não tem um currículo extenso ou uma grande rede de contatos, o financiamento de amigos e familiares (FFF) pode ser uma maneira acessível e direta de levantar recursos. Seus conhecidos podem acreditar bastante na sua visão e serem mais flexíveis quanto aos termos de participação ou reembolso. Essa pode ser uma boa opção se você já investiu seu próprio dinheiro e está buscando dar o próximo passo.
No entanto, alguns dizem que amizade e negócios não combinam, e com razão. Misturar relações pessoais e profissionais pode ser complicado, especialmente se as coisas não saírem como o esperado. Comunicação, transparência, expectativas claras e profissionalismo são fundamentais.
Investidores-anjo
Investidores-anjo são indivíduos ricos que investem seus próprios fundos em startups em estágio inicial em troca de uma participação acionária. Eles geralmente fornecem financiamento inicial, o capital necessário para ajudar a começar, e atuam como apoiadores iniciais.
Investir em uma nova empresa muito cedo é arriscado, portanto, as participações acionárias costumam ser maiores para compensar o risco que estão assumindo. Para encontrar investidores-anjo, participe de eventos e conferências do setor ou pague para ingressar em redes de investidores-anjo que conectam financiadores a startups. Você também pode entrar em contato sem nenhuma apresentação, mas o ideal é ter uma pessoa da sua rede para te apresentar.
Capitalistas de risco (VCs)
Os VCs são investidores profissionais que gerenciam fundos provenientes de investidores institucionais, como corporações e fundos de pensão. As empresas de capital de risco, como a Bullish, geralmente entram em cena após os investidores-anjo. Elas costumam fornecer quantias maiores de capital e muitas vezes assumem um papel de consultoria mais ativo para definir a estratégia da empresa.
Uma categoria relacionada é o capital de risco corporativo, ou CVC, que é o braço de investimento de uma corporação estabelecida. Os CVCs investem em startups pertinentes ao setor da empresa, normalmente buscando acesso a inovações, possíveis parcerias e insights estratégicos.
Assim como os investidores-anjo, você pode se conectar com VCs por meio de oportunidades de networking, eventos do setor, e-mails frios ou referências. Você também pode encontrar VCs participando de concursos de pitch, dias de demonstração e aceleradoras.
Aceleradoras e incubadoras
Aceleradoras e incubadoras não são investidores, propriamente ditos, mas podem desempenhar um papel semelhante. Elas oferecem financiamento, mentoria e outros recursos no início em troca de participação acionária ou por uma taxa.
Incubadoras de empresas ajudam empreendedores a aprimorar suas ideias de startup, fornecendo recursos como escritórios e acesso a consultores por um longo período, geralmente de um a cinco anos.
Aceleradoras são programas mais curtos e intensivos para ajudar startups em estágios iniciais a expandir e crescer. Elas oferecem financiamento além de recursos como orientação em desenvolvimento de produtos e acesso a mentores. Muitas aceleradoras terminam com dias de demonstração, concursos de pitch ou outros eventos de apresentação onde startups podem atrair investidores como VCs, investidores-anjo e parceiros corporativos.
Você pode encontrar aceleradoras e incubadoras por cidades, estados, fundos de VC, empresas privadas e mais. Esses programas geralmente aceitam apenas um número limitado de empresas, e a concorrência pode ser acirrada.
Crowdfunding
Crowdfunding pode ser uma maneira notavelmente acessível e flexível de levantar capital de muitos investidores. Por meio de plataformas online, como Kickstarter e Indiegogo, startups compartilham seus planos de negócios, estratégias de marca, fotos de protótipos de produtos, vídeos e outros recursos para persuadir os contribuintes.
As contribuições podem ser doações feitas em troca de recompensas ou produtos pré-encomendados, ou investimentos feitos em troca de participação acionária na empresa.
A desvantagem é que as plataformas de crowdfunding cobram taxas e hospedam milhares de campanhas, tornando difícil se destacar. As regulamentações de crowdfunding dependem da jurisdição, portanto, verifique se você está em conformidade, particularmente se você emitir ações ou títulos de dívida.
Programas governamentais
Quando as empresas têm sucesso, isso é bom para a economia, então muitos programas municipais, estaduais e federais apoiam e promovem o sucesso. Isso pode incluir empréstimos diretos, subvenções para pequenas empresas e aceleradoras, além de benefícios auxiliares como créditos fiscais, serviços de apoio, recursos educacionais e desenvolvimentos de infraestrutura.
Dicas para captação de recursos
- Comprove sua proposta de valor e oportunidade de mercado
- Demonstre um plano claro para utilizar o capital
- Amplie sua busca para várias fontes de financiamento
Cada empresa e potencial investidor é diferente, mas algumas dicas se aplicam à maioria das situações:
Comprove sua proposta de valor e oportunidade de mercado
Os investidores estão em busca de oportunidades de crescimento. Eles tentam prever se um conceito de negócio não só terá sucesso, como também poderá se expandir para gerar lucro e crescimento sustentáveis.
Explique como sua oferta atende melhor às necessidades do seu mercado-alvo do que as soluções existentes. Detalhe um modelo de negócio sólido, estratégias, fluxos de receita, projeções financeiras realistas e planos para alcançar mercados maiores ao longo do tempo. Apoie suas suposições com pesquisas de mercado e, se aplicável, inclua informações como pesquisas de clientes e métricas sobre sua tração até agora.
“Dinheiro é combustível para um negócio, mas o combustível é inútil em um carro que não funciona”, diz Michael Duda. “Como capitalista de risco, estou no negócio do ‘potencial’.”
Demonstre um plano claro para utilizar o capital
Isso é diferente e mais específico do que comprovar um plano de negócios sólido. Por que, especificamente, você está buscando financiamento agora? O que você fará com o dinheiro e como isso ajudará a empresa a crescer e ter sucesso? Michael diz que alguns empreendedores perdem a visão do todo nesse ponto e não conseguem demonstrar um plano estratégico e direcionado para os fundos.
Os investidores querem ver os detalhes do seu plano. Algumas startups podem estar em um estágio inicial e precisar do dinheiro para construir um protótipo de produto. Outros podem buscar expandir sua equipe de engenharia para desenvolver ainda mais seu software. Empresas mais estabelecidas podem procurar expandir para novas fontes de receita ou mercados geográficos.
Amplie sua busca para várias fontes de financiamento
Lembre-se, Michael diz que menos de 1% das startups consegue obter capital de risco, então pense além dos investidores-anjo e das empresas de capital de risco. Amigos e familiares, plataformas de crowdfunding, subvenções para pequenas empresas locais e aceleradoras são excelentes opções para muitas empresas. Explore todas as suas possibilidades de financiamento e saiba que não precisa escolher apenas uma.
Não importa quais caminhos você explore, Michael enfatiza a importância de mostrar aos potenciais investidores que você se importa profundamente com sua missão, o problema e sua capacidade de resolvê-lo. Afinal, você está pedindo a alguém para acreditar em você e respaldar essa crença com dinheiro, então você precisa acreditar em si mesmo primeiro.
Perguntas frequentes sobre como encontrar investidores
É difícil encontrar investidores?
Encontrar investidores pode ser desafiador, especialmente para startups em estágios iniciais que não têm um histórico e uma rede robusta. Mas é possível. Construa uma base sólida com um protótipo atraente, pesquisa de mercado para confirmar a demanda e um plano de negócios estratégico. Faça networking diligentemente e pesquise para identificar fontes de financiamento.
Como posso encontrar alguém para investir no meu negócio?
Além dos capitalistas de risco, você tem várias opções de financiamento, como amigos e familiares, subvenções, concursos de pitch, crowdfunding, incubadoras e recursos locais. Aproveitar redes pessoais, incluindo colegas, mentores e consultores, pode facilitar apresentações e apoio valiosos.
Como pedir dinheiro a um investidor?
Para atrair possíveis investidores, entenda primeiro suas preferências e interesses. Personalize seu pitch para enfatizar a necessidade de mercado da sua solução, seu plano de negócios sólido e projeções financeiras, e seu compromisso e credibilidade. Articule claramente por que você está buscando financiamento, o valor solicitado, a participação acionária e os potenciais retornos para o investidor.
Como escolher um investidor?
Escolha investidores que compartilhem sua visão e objetivos de negócios de longo prazo, idealmente com experiência relevante na indústria, um histórico comprovado e uma rede valiosa. Relações sólidas com investidores são baseadas na confiança, respeito mútuo, comunicação eficaz e um bom relacionamento.
